Politica Antiriciclaggio (AML) – Spinzen Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica Antiriciclaggio e di Contrasto al Finanziamento del Terrorismo ("Politica AML") descrive i principi e le procedure adottate da Spinzen Casino ("Spinzen", "noi", "nostro") per prevenire l’uso dei propri servizi per finalità illecite, inclusi riciclaggio di denaro, frodi e finanziamento del terrorismo. La Politica AML si applica a tutti gli utenti del sito spinzen.it e ai servizi correlati.

Spinzen Casino è gestito da Fionex Holding LTD ed opera ai sensi della licenza Comoros (AOFA). Possiamo aggiornare questa Politica periodicamente per riflettere evoluzioni normative, operative o di rischio.

1. Obiettivi e principi

I nostri obiettivi principali sono:

ridurre il rischio che la piattaforma venga utilizzata per il riciclaggio o per il finanziamento del terrorismo;
identificare e verificare l’identità dei clienti (KYC) in modo proporzionato al rischio;
monitorare attività e transazioni per individuare comportamenti anomali o sospetti;
mantenere registrazioni adeguate e collaborare con le autorità competenti quando richiesto.

2. Definizioni (in sintesi)

AML: insieme di misure volte a prevenire e rilevare il riciclaggio di denaro.
KYC (Know Your Customer): procedure di identificazione e verifica del cliente.
CDD/EDD: Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence (diligenza standard o rafforzata).
PEP: Persona Politicamente Esposta (nazionale o estera), inclusi familiari e soggetti collegati.
SOF/SOW: Source of Funds / Source of Wealth (origine dei fondi / della ricchezza).

3. Chi è coperto da questa Politica

Questa Politica AML si applica a:

tutti i clienti registrati su Spinzen Casino;
tutti i depositi, prelievi e trasferimenti effettuati tramite i metodi di pagamento supportati (ad es. carte, bonifico, e-wallet e cryptoasset);
tutte le attività di gioco e le richieste di bonus/promozioni.

4. Approccio basato sul rischio

Adottiamo un approccio risk-based. Ciò significa che il livello di controllo e verifica può variare in base a fattori come:

paese di residenza o connessione e relativo rischio (es. giurisdizioni ad alto rischio o soggette a sanzioni);
comportamento di gioco e modelli di transazione;
volume e frequenza di depositi/prelievi;
uso di metodi di pagamento con rischio più elevato (inclusi cryptoasset o strumenti difficilmente tracciabili);
risultati di controlli su PEP/sanzioni o informazioni negative disponibili.

5. Identificazione e verifica dell’identità (KYC)

Per proteggere i clienti e la piattaforma, possiamo richiedere la verifica KYC:

al momento della registrazione o prima di abilitare determinate funzionalità;
prima di autorizzare un prelievo;
al superamento di determinate soglie interne di rischio/volume;
quando rileviamo attività insolite, incoerenze o segnali di possibile frode/riciclaggio.

La verifica può includere (a titolo esemplificativo):

Documento d’identità valido (carta d’identità, passaporto o patente, ove accettata);
Prova di indirizzo (bolletta/estratto conto/certificato equivalente, recente e leggibile);
Prova del metodo di pagamento (ad es. screenshot/wallet address, titolarità della carta o e-wallet, secondo necessità);
Verifica dell’età (per impedire l’accesso ai minori);
Verifiche aggiuntive (video-verifica, questionario, ecc.) nei casi di EDD.

Il cliente deve assicurarsi che i dati forniti siano accurati e aggiornati. Possiamo richiedere aggiornamenti periodici dei documenti.

6. Diligenza rafforzata (EDD), PEP e sanzioni

Nei casi in cui il rischio risulti elevato, applichiamo procedure di diligenza rafforzata (EDD). Questo può includere:

richiesta di informazioni e documenti su origine dei fondi (SOF) e/o origine della ricchezza (SOW);
controlli aggiuntivi su PEP, liste sanzionatorie e fonti aperte;
limitazioni temporanee su depositi/prelievi fino al completamento della verifica.

Se un cliente risulta presente in liste di sanzioni o se non è possibile completare adeguatamente la verifica, possiamo rifiutare l’operatività, sospendere l’account o interrompere il rapporto, nel rispetto delle normative applicabili.

7. Origine dei fondi (SOF) e origine della ricchezza (SOW)

Possiamo richiedere evidenze sull’origine dei fondi/ricchezza, soprattutto in presenza di volumi rilevanti o pattern insoliti. Esempi di documenti accettabili possono includere:

buste paga, contratti di lavoro, dichiarazioni fiscali;
estratti conto bancari o attestazioni di risparmio;
documentazione di vendita di beni, dividendi, eredità o donazioni;
rendicontazioni di attività d’impresa.

La mancata cooperazione può comportare ritardi o blocchi su prelievi e/o la chiusura dell’account.

8. Monitoraggio delle transazioni e comportamenti sospetti

Monitoriamo depositi, prelievi e attività di gioco per identificare indicatori di rischio, ad esempio:

depositi e prelievi rapidi con gioco minimo o nullo;
uso di molteplici metodi di pagamento o wallet non coerenti con il profilo del cliente;
frazionamento di operazioni (smurfing) per evitare controlli;
pattern di gioco non coerenti con finalità ricreative e con l’uso tipico del servizio;
attività riconducibile a terze parti (account sharing, prestanome, ecc.).

In presenza di segnali di rischio possiamo richiedere chiarimenti e documentazione, applicare restrizioni o sospendere temporaneamente le operazioni.

9. Politica su depositi e prelievi (anti-riciclaggio)

Per ridurre il rischio di riciclaggio:

possiamo richiedere che i prelievi siano effettuati, ove possibile, verso lo stesso metodo di pagamento utilizzato per il deposito (principio di "closed-loop"), o verso un metodo intestato al medesimo titolare;
non accettiamo, e possiamo rifiutare, transazioni da/verso terze parti (metodi di pagamento intestati a persone diverse dal titolare dell’account);
potremmo applicare controlli aggiuntivi per pagamenti in cryptoasset e per operazioni considerate ad alto rischio.

Limite di prelievo: attualmente il limite indicativo è €15.000 al mese, salvo eventuali verifiche aggiuntive, restrizioni normative o controlli AML/KYC.

10. Uso di cryptoasset e strumenti di pagamento

Spinzen Casino supporta diversi metodi di pagamento (ad es. carte, bonifico, e-wallet e cryptoasset come BTC, ETH, USDT, USDC e altri). Per tali metodi:

possiamo effettuare controlli di rischio su indirizzi/wallet e transazioni;
possiamo rifiutare fondi provenienti da fonti ad alto rischio (ad es. servizi di mixing/tumbling, mercati illeciti, o indirizzi segnalati);
possiamo richiedere prova di titolarità del wallet o ulteriori verifiche.

11. Conservazione dei dati e registrazioni

Conserviamo registrazioni e documentazione KYC/AML, log di transazione e comunicazioni pertinenti per il tempo necessario a:

adempiere obblighi legali e regolamentari;
gestire contestazioni, controlli, audit e sicurezza;
prevenire frodi e abusi della piattaforma.

Trattiamo i dati personali secondo la nostra informativa privacy e nel rispetto della normativa applicabile in materia di protezione dei dati.

12. Segnalazioni, sospensioni e chiusura dell’account

Se sospettiamo attività illecite o non possiamo completare le verifiche richieste, possiamo:

richiedere ulteriori informazioni o documenti;
ritardare o bloccare depositi/prelievi fino al completamento dei controlli;
sospendere o chiudere l’account in conformità con i Termini e Condizioni;
effettuare segnalazioni e collaborare con autorità competenti quando previsto o richiesto.

13. Obblighi del cliente

Utilizzando Spinzen Casino, il cliente accetta di:

fornire informazioni veritiere e complete in fase di registrazione e verifica;
utilizzare esclusivamente metodi di pagamento di cui è titolare o che è autorizzato a usare;
collaborare tempestivamente con eventuali richieste KYC/AML;
non utilizzare il servizio per finalità illegali, incluse frodi o riciclaggio.

14. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o per assistenza sulla verifica, contatta il nostro servizio clienti tramite i canali disponibili su spinzen.it. In alcuni casi potremmo dover richiedere informazioni aggiuntive per proteggere l’account e adempiere agli obblighi di conformità.

Nota: Questa pagina è fornita a scopo informativo e non costituisce consulenza legale. In caso di conflitto tra questa Politica e i Termini e Condizioni o altre policy applicabili, possono prevalere le disposizioni più specifiche e/o quelle richieste dalle normative applicabili.